Tagastatud kontrolli põhjused

Kuigi tehnoloogia on peaaegu asendanud ostude ja teenuste kontrollimise tava, eelistavad ettevõtted ja üksikisikud siiski pangakontode kasutamist krediit- või deebetkaartide asemel või online-ostude tegemisel. Texas'i seadus käsitleb kontrolli puudumise tagajärgi ebapiisavate rahaliste vahendite kontrollimiseks ja võltsimise kontrollimiseks, mida mõlemad peetakse kuritegudeks.

Kontrollige võltsimist

Kui avate kontol kontol finantseerimisasutuses, peate esitama konto volitatud kasutajate identifitseerimisandmed ja allkirjad. Te võite olla ainus isik, kellel on õigus isikliku konto kontrollimiseks alla kirjutada; ärikontodel võib olla rohkem kui üks isik, kes on volitatud kontrollide allkirjastamiseks. Ettevõtluskonto puhul peavad kõik allakirjutanud andma pangale oma identifitseerimisandmed, sotsiaalkindlustuse numbrid, nimed ja allkirjad.

Kui tšeki on allkirjastanud keegi, kes ei ole äriga seotud või kellel pole konto omanikule teada, tagastab pank tšeki ja võtab tõenäoliselt ühendust ettevõtte omanikuga, et arutada võltsimise võimalust. Lisaks sellele, kui potentsiaalselt võltsitud kontroll näitab kriminaalset tegevust, võib konsulteerida ka vastava õiguskaitseasutusega.

Texas seadused võltsitud dokumentide kohta, eriti usaldusisikud, näiteks tšekid, sätestavad Texas'i põhikirja paragrahvis 32.21: „Käesoleva paragrahvi kohane süütegu on riigi vangistus, kui kiri on või tahab olla tahe, kodik, tegu, tegu usaldus, hüpoteek, turvainstrument, turvakokkulepe, krediitkaart, tšekk, kontol finantsasutuses debiteerimise luba või sarnane nägemiskorraldus raha, lepingu, vabastamise või muu kaubandusliku vahendi maksmiseks.

Ebapiisavad vahendid

Kui teie kontol ei ole ostu eest tasumiseks piisavalt raha, tagastatakse teie tšekk. Ebapiisavate rahaliste vahendite tagastamise kontrollitakse tavaliselt sellisena. Maksesaaja kontot debiteeritakse tšeki suuruse eest ja enamik müüjaid tasub tagastatava tšeki tasu, et tasuda müüja poolt tema pangandusasutuselt nõutav tasu. Teie pank võtab tasu ka teie kontole tagastatud kontrolli eest.

Texas seadus näeb ette ranged karistused kontrollide eest, mis on tagastatud ebapiisavate vahendite eest. Vastavalt Texas'i põhikirja paragrahvile 32.41 „Inimene paneb toime süüteo, kui ta väljastab või läbib raha maksmise kontrollimise või sarnase nägemiskorralduse, teades, et emitendil ei ole pangas või muudes maksetehingutes piisavaid rahalisi vahendeid või tagatisraha tšeki või tellimuse täielik tasumine, samuti kõik muud väljalaske tegemise ajal tasumata kontrollid või korraldused. ”

Selleks, et kontrollida, et kontot ei tagastata ebapiisavate rahaliste vahendite tõttu, sobitage oma pangakonto regulaarselt kokku. Pangakonto vastavusse viimine on oluline ülesanne, mis peaks toimuma pangakonto väljavõtte saamisel. See hoiatab teid krediit- ja debiteerimiskontole. Samuti vastab see teie kontole kirjendatud kontodele teie kontolt makstud raha suhtes.

Allkirjastamata kontrollid

Kontrolli allkirjaga tagatakse, et allakirjutaja on volitatud tegutsema äriühingu nimel ja registreerima äriühingu ametnikuna finantsasutuses. Järelikult tagastatakse allkirjastamata kontroll ostjale, sest tal puudub ettevõtte nimel volitatud isik. Kontakti allkirjastamata kontrollina võib töödelda ka muu kui volitatud allkirjastaja poolt allkirjastatud tšeki. Näiteks kui teie ettevõtte president ja raamatupidaja on ainsad kaks allakirjutanut kontol ja palgaarvestaja allkirjastab tšeki, võib pank tuvastada volitamata allkirja ja tagastada tšeki. Sellise tagasipöördumise põhjuseks on see, et palgaarvestusametnik ei ole volitatud isik.