Mis on mittemakstav dividend?

Enamiku investorite jaoks võib pensioni planeerimine olla keeruline. Nii palju termineid visatakse ringi, võib kergesti segi ajada, mida tegelikult öeldakse. Mõiste "maksustamata dividend" võib olla üks neist tingimustest, mida inimesed segadusse saavad. See on väljamõeldud viis öelda, et investeeringu tulu lükatakse edasi kuni investeerimisfondi kasutuselevõtuni.

Proovi pensionikonto

Aktsiaturule investeerinud valimiskontot vaadates paigutab investor aktsiaturule raha, et teenida dividende. Kui investeering teenib dividende, teenitakse teenitud summa kontole tulevaste tulude saamiseks. Kui dividende makstakse investoritele, loetakse need mittemaksustatavateks dividendideks. See on tingitud sellest, et kontot kasutatakse pensionile investeerimiseks. Kui investor alustab pensionikontolt väljamaksete tegemist, makstakse siis maksud.

Maks edasi lükatud

Maksude edasilükkamise investeeringud on investoritele populaarne viis pensionile minekuks. Edasilükkamine võimaldab pensionikontode rahastamist ettemaksega. See tähendab, et pensionikontol on lubatud kasvada rohkem raha. Kui investor jõuab kontolt arveldamiseks vanusele, traditsiooniliselt 59 1/2, maksustatakse kontot nüüd sissetulekuna jooksva tulumaksu määraga. Need määrad kõikuvad, seega on pensioniportfelli konto loomisel hädavajalik õige planeerimine.

Tulevased maksumäärad

Maksud on suur põhjus, miks mittemaksustatavad dividendid meelitavad inimesi töötamise ajal. Investeeritud summale ei ole sellega seotud makse ning see kasvab aja jooksul. Kuid kui konto hakkab maksma, on maksud investeeringult tasutud. Olenemata tulumaksu määrast sel ajal, see on määr, mida raha maksustatakse. Erinevalt teistest investeeringutest, kus makse makstakse kapitalikasumi määra alusel või eelnevalt, on kõik maksud tehtud investeeringust. See tähendab, et dividende ei maksustata, kui neid teeniti, kuid neid maksustatakse kehtiva määra alusel. Kuna need määrad liiguvad üles ja alla, mõjutab see pensioni konto makse.

Kaalutlused

Enne investeeringu tegemist peab investor arvestama kehtivate ja tulevaste maksukohustustega. Maksude edasilükkamise konto annab investorile esialgu rohkem raha, kuid võib pikas perspektiivis rohkem raha maksta. Maksustatavate rahaliste vahendite kasutamine pensionile jäämisel võib võimaldada tal mööda tulevastelt kontodelt tasuda, sest see tooks kaasa esialgse investeeringu topeltmaksustamise. Kõik dividendid maksustatakse siis, kui need on selle strateegia tulemusena teenitud. Finantsspetsialist võib aidata hinnata maksustamist ja otsustada, kas maksustatavad või mittemaksustatavad dividendid on õigustatud pensionikontol.